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Antes de operar desde la cartera de jubilación, dimensiona la caída máxima
Una operación que parece pequeña en una cuenta financiada con ahorro corriente puede tener consecuencias distintas si se hace dentro de una cartera destinada a la jubilación (fondos de pensiones, planes de empleo o carteras etiquetadas). Antes de enviar la orden, evalúe la reducción máxima tolerable, el riesgo de concentración, los costes de transacción (spread) y la liquidez de salida para decidir el tamaño de la posición o si conviene posponer o descartar la operación.
Rebalanceos de jubilación: lo defensivo también tiene riesgo de ejecución
Al mover dinero de renta variable a renta fija para proteger una cartera de jubilación se reducen algunos riesgos y se adquieren otros: duración, liquidez y costes de ejecución. Un análisis pre-trade riguroso (pre-trade analysis) y una revisión del riesgo residual son necesarios antes de enviar la orden.